MSCI World ETF – Die besten ETFs für Ihr Depot
Annette de los Santos, 03.07.2020
Der MSCI World ETF beruht auf dem MSCI World Index. MSCI steht hierbei für „Morgan Stanley Capital International“. Der Index bildet die Wertentwicklung von etwa 1.650 Unternehmen in 23 Industrieländern ab, die an der Börse notiert sind. Er gehört zu den bekanntesten und beliebtesten Aktienindizes weltweit. Außerdem ist er einer der ältesten Indizes und wird bereits seit 1970 veröffentlicht. Aktuell existieren 16 ETFs, die eine Anlage in den MSCI World ermöglichen.
Wie ist die Zusammensetzung des MSCI World?
Enthalten sind Blue Chips (Large Caps) und Mid Caps, die insgesamt ca. 85 % des Börsenwertes (Marktkapitalisierung) aller frei handelbaren Aktien der enthaltenen Länder repräsentieren. Schwergewicht im MSCI World sind die USA mit einem Anteil von knapp 60 % und ca. 600 Wertpapieren.
Schaut man sich den MSCI World auf Länderebene an, so stellt man fest, dass Deutschland, Frankreich, die Schweiz und Kanada mit 3-4 % relativ gleichauf liegen. Die Anteile der einzelnen Länder am MSCI World Index zeigt folgende Übersicht:
Quelle: msci.com , Stand: Juni 2020
Die 5 größten Unternehmen im MSCI World sind Apple, Alphabet (ehem. Google), Microsoft, Amazon und Exxon Mobil. Als einziges nicht in den USA ansässiges Unternehmen ist das Schwergewicht Nestlé in den TOP 10 des MSCI World zu finden.
Die stärksten Branchen im MSCI World:
- Finanzindustrie
- IT-Sektor
- Konsumgüter
- Healthcare
Wie kann ich als Anleger von diesen ETFs profitieren?
Der Kauf eines ETF auf den MSCI World ist für Anleger eine kostengünstige Möglichkeit, an den großen internationalen Aktien zu partizipieren. Passiv gemanagte Indexfonds schneiden bei der Wertentwicklung besser ab als reguläre Investmentfonds, die sich nicht direkt am Index orientieren, sondern mit eigenen Portfolios versuchen, besser abzuschneiden als der Markt, was allerdings nur selten gelingt. Der MSCI World ETF lässt sich bei diversen Online Brokern auch per monatlichem Sparplan besparen.
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Welche Auswahlkriterien sollte man berücksichtigen?
Es gibt eine Vielzahl von ETFs auf den MSCI World Index. Die größten Anbieter in Europa sind Blackrock mit ihrem Dienstleister iShares, der Vermögensverwalter DWS mit dem Angebot Xtrackers und die Société Générale mit den Dienstleistern Lyxor und Comstage. Wesentliche Kriterien für Anleger, um den richtigen MSCI World ETF zu finden, sind:
- Fondsvolumen (mind. 500 Mio. US$ bzw. Euro)
- Volatilität
- Total Expense Ratio (TER)
- Emittent
- Kursgewinn (1J mind. 20 %, 3J mind. 50 %, 5J ca. 100 %)
- Rating (Morning Star 4-5 Sterne)
- Alter (mind. 3 Jahre)
- Ausschüttend oder thesaurierend
- Börsenkurs
- Währung
Wenn Sie gerne laufend Erträge erhalten möchten, sollten Sie einen ausschüttenden MSCI World ETF bevorzugen. Sollten Sie über eine Reinvestition in ETFs nachdenken, ist ein thesaurierender ETF für Sie wahrscheinlich passender. Bei letzterem profitieren vom Zinseszins-Effekt, da sich der Wert des ETFs zusätzlich zum Kursgewinn durch die reinvestierten Dividenden erhöht. Steuerliche Unterschiede gibt es zwischen den beiden Fondstypen seit dem 01.01.2018 nicht mehr.
Die Börsenkurse sind recht unterschiedlich zwischen 45 € und 250 €. Je nach Vermögen sollte man sich hier – bei gleicher Performance – für einen günstigeren oder teureren Fonds entscheiden. Der Kurs an der Börse ist u.a. abhängig vom Volumen des Fonds. Die Währung ist von Bedeutung, da in US$ notierte ETFs zusätzlich zum Marktrisiko der Aktienkurse auch einem Wechselkursrisiko unterliegen.
Die Top 3 MSCI Indexfonds nach 3-Jahres-Wertentwicklung
|
Fonds |
Performance 3 Jahre (%) |
Performance 1 Jahr (%) |
Performance 6 Monate (%) |
Fondsvolumen (Mio. €) |
Börsenkurs (€) |
|---|---|---|---|---|---|
|
HSBC MSCI World UCITS ETF USD |
25,13 | 4,86 | -5,42* | 1.332 | 19,83 |
|
ComStage World UCITS ETF |
24,38 | 4,69 | -5,53* | 2.020 | 56,23 |
|
Invesco MSCI World UCITS ETF |
24,27 | 4,71 | -5,53* | 1.086 | 57,39 |
Quelle: justetf.com, Stand: Juli 2020
* Die negativen Werte der vorgestellten ETF sind durch den Abschwung an der Börse aufrgund der COVID19-Pandemie begründet.
Die Volatilität dieser drei MSCI Indexfonds über ein Jahr beträgt zwischen 28,28 % und 28,55 % (Stand: Juli 2020). Auch hier fallen die Werte für das vergangene Jahr besonders extrem aus. Der Grund dafür ist vor allem die COVID19-Pandemie und die dadurch ausgelösten Schwankungen an der Börse.
Alternative: ETFs auf den MSCI World Quality Index
Eine interessante Alternative zum MSCI World Index ist der MSCI World Quality Index. Er umfasst lediglich 300 Aktien. Die wichtigsten 10 Wertpapiere entsprechen denen des MSCI World Index mit einer Gewichtung von 29 %. Als Qualitätsaktien werden solche definiert, die durch hohe Unternehmensgewinne, eine hohe Eigenkapitalrendite, eine niedrige Verschuldung sowie geringe Gewinnschwankungen gegenüber dem Vorjahr auszeichnen. Die Kursgewinn des MSCI World Quality betrug seit 2001 rund 300 %, die des MSCI World lediglich bei rund 200 %.
Der bisher einzige ETF ist hier der iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF US$. Er wurde 2014 aufgelegt und versucht, den Benchmark-Index MSCI World Sector Neutral Quality Index abzubilden. Der thesaurierende ETF notiert in US$. Dieser ETF von iShares ist relativ günstig. Der Börsenkurs liegt bei knapp 28 € und die TER beträgt 0,03 %. Die 1-Jahres-Performance beträgt 18,24 %, die Volatilität 6,06 %.
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